2025年
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1.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，银行在与客户的业务存续期间，应该采取()客户身份识别措施。
A.一次性的
B.间隔的
C.持续的
D.定期的
2.商业银行操作风险缓释手段不包括()。
A.购买商业保险
B.暂停开展某类业务
C.将某些业务外包给具有较高技术和规模的其他机构
D.建设应急响应、恢复机制
3.根据《商业银行内部控制指引》，下列关于内部控制评价的要求，表述错误的是()。
A.商业银行内部控制评价应当由管理层指定的部门组织实施
B.商业银行应当制定内部控制缺陷认定标准，根据内部控制缺陷的影响程度和发生的可能性划分内部控制缺陷等级，并明确相应的纠正措施和方案
C.商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至少每年开展一次
D.商业银行应当强化内部控制评价结果运用，可将评价结果与被评价机构的绩效考评和授权等挂钩，并作为被评价机构领导班子考评的重要依据
4.关于《商业银行合规风险管理指引》，下列不属于合规管理部门职责的是()。
A.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南
B.作为评审委员会的成员参与对客户授信各环节的评审
C.收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，建立合规风险监测指标
D.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训
5.根据操作风险资本计量监管要求，为多收手续费反复操作客户账号属于下列哪类操作风险事件。()
A.内部欺诈中的盗窃和欺诈
B.外部欺诈中未经授权行为
C.违反客户、产品和业务活动中的适当性原则及披露和诚信责任
D.内部欺诈中的未经授权行为